专注金融科技与创新

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政策

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以色列:调整监管机制,加速金融科技牌照审批

据以色列当地媒体Calcalist报道,以色列资本市场管理局(Capital Market Authority ,简称CMA)本周一发布声明称,将对现有的金融科技监管制度进行调整。 据悉,目前共有大约2000家金融科技创企向以色列...

11小时前 William Foxley | COINDESK

澳大利亚:退休基金不能全部投资加密货币

把所有的退休金都放在一个篮子里不仅有风险,而且也是违法的。 近日,澳大利亚税务局(后文简称ATO)已开始向1.8万个自我管理基金(SMSFs)发出警告,因为这些基金将90%以上的退休基金投资于单一资产类别...

1天前 Andrew Fenton | 巴比特资讯

刑事案件中,已生效判决能否无需质证被法院直接作为定案依据?

在刑事案件共同犯罪类案件中,不同的嫌疑人可能因为到案时间、到案地点不同,导致先到案的被告人被先行起诉或者审判,或同一个共同犯罪案件,不同的被告人被不同地区的司法机关立案、侦查、起诉和审判,此种...

08-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

FCA:将分阶段落实欧盟支付认证新规

2019年9月14日起,升级版的欧盟客户身份验证(Strong Customer Authentication,简称SCA)条规就将正式生效。据悉,此举是为了增强支付流程的安全性,减少身份验证中的潜在欺诈行为。银行与支付服务提供商...

08-14 FCA | FCA

数字支付技术平台QFPay筹集了2000万美元

本周,数字支付技术平台QFPay宣布获得2000万美元投资。本次投资由红杉资本(中国)和Matrix Partners领投,MDI Ventures、Rakuten Capital和VentureSouq跟投。 QFPay主要提供端对端在线与离线移动支付技...

08-14 Jane Connolly | FINTECH FUTURES

印度金融科技监管沙盒正式出台

2019年8月13日,印度储备银行(Reserve Bank of India,后文简称RBI)发布《监管沙盒授权框架》(Enabling Framework for Regulatory Sandbox)文件,宣告印度监管沙盒机制正式启动。 建立背景 2016年7...

08-14 RBI | RBI

网贷整治步入深水区

从“备案试点”到“监管试点”,网贷行业步入整改深水区! 日前,国务院办公厅印发的《关于促进平台经济规范健康发展的指导意见》再次明确,设立金融机构、从事金融活动、提供金融信息中介和交易撮合服务的...

08-12 余继超 | 国际金融报

15国共同开发加密货币交易追踪系统,全球监管的觉醒?

据日本媒体昨日报道,包括七国集团(G7)在内的约15个国家将开发一套追踪加密货币交易的系统,以防止加密货币的非法使用。这些国家包括澳大利亚、新加坡、美国、英国、德国、法国、日本、意大利和加拿大等。...

08-12 Helen Partz | 巴比特资讯

“消费贷+保险”模式的监管强化与生态边界

进入2019年下半年,我国监管部门出台了多项互联网保险监管文件,尤其是在个人线上信贷领域。互联网金融经过近几年的高速发展,如今已形成“消费信贷+保险”的新型商业模式,但与此同时也积累了一些合规风险...

08-11 李薇 | 零壹财经

金融科技转向TO B:谁的数据谁的客户?

金融科技的下半场转向TO B服务,已成为市场普遍的共识了。在单纯的TO C业务模式下,金融科技公司可以直接收集和留存用户数据,得到数据背后的“人”,即客户。而在TO B模式下,怎样合理合规的与B端合作伙伴...

08-11 万敏 | 经济观察报

创业圈融资虚夸捏造乱象丛生 业界呼吁加强监管

收到朋友发来的APP推送时,林宜(化名)还被蒙在鼓里。原来是有一家做共享充电桩的创业公司宣布获得林宜所在投资机构的投资,而他和同事竟毫不知情。随后,该投资机构发布紧急澄清声明:并没有投!接着林宜...

08-10 李明珠 | 证券日报

前股东,为何会被缠进刑案?

涉众金融案件中,我们发现逐渐出现“股东”或“前股东”涉案的情形,为了缓解此类风险对非涉案企业的影响,我们还是以P2P网络借贷涉刑案件为例,为大家进行普法,以期从业者能够了解部分法律常识。 现状 以...

08-10 肖飒 | 大成律师事务所

国务院:提供金融信息中介服务 必须接受准入管理

近日,国务院办公厅印发《关于促进平台经济规范健康发展的指导意见》(以下简称《意见》)。 《意见》指出,要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,持续深化“放管服”改革,围绕更大激发市场活...

08-09 佚名 | 新华社

FCA宣布推迟实施欧盟在线支付新规

根据欧洲银行业管理局(European Banking Authority,简称EBA)最新规定,为减少欺诈行为发生,在线支付需要新增一层验证机制,相关要求将于今年9月正式实施。而在今年6月,EBA拒绝了在欧洲大陆范围内延长...

08-08 Sharon Kimathi | FINTECH FUTURES

地下钱庄类非法买卖外汇案,哪些人会构成非法经营罪?

到底是地下钱庄,还是换汇者,还是人民币收款方? 根据2019年两高《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》“违反国家规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等...

08-08 曾杰律师 | 广强律师事务所

强化监管,印尼金管局一年关闭826家违规创企

据彭博社报道,尽管东南亚国家对金融科技行业需求日盛,但印度尼西亚金融服务管理局OJK仅在今年就已经关闭826家无牌金融科技初创公司。 据印尼国家警察发言人DediPrasetyo透露,这些非法金融科技公司收取...

08-08 Bloomberg | 移动支付网

新加坡:“快捷沙盒”正式落地,金融科技监管全面加速

2019年8月7日,新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore,后文简称MAS)宣布推出“金融科技快捷沙盒监管机制”(Sandbox Express),为创企测试创新金融产品和服务提供更快捷的选择。该项举措...

08-08 MAS | MAS

韩国金融监管机构计划直接监管加密货币交易所

据Businesskorea报道,韩国金融服务委员会(FSC)下属的金融情报部门(FIU)披露了一项直接监管加密货币交易所并将其纳入监管体系的计划。目前,FIU通过对银行的行政指导间接控制加密货币交易所。一位FIU官员8...

08-07 Yoon Young-sil | BUSINESS KOREA

CFPB:鼓励替代信用评分系统创新发展

近些年来,随着“替代数据”的广泛应用,以及计算机算法和机器学习的深入普及,不少美国消费者获得了一种区别于传统系统的信用评分方式,这在某些情况下能够帮助他们从其他角度展示还款能力等信息,降低获得...

08-07 Patrice Ficklin & Paul | CFPB

金控监管与BigTech的命运

漫长的等待之后,央行近日公布了《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》。 中国金控监管办法的落地指日可待,这将是本轮金融强监管的又一个标志性事件。 在此之前,资管新规与《关于加强非金融企业...

08-07 董云峰 | 新金融琅琊榜